※このページはPRを含んでいます。
積み立てNISAは２０１８年1月から開始され、２０２４年１月から新しい制度になり知った方も多いと思います。
ここでは２０１８年から２０２３年までを旧NISA、２０２４年以降を新NISAとして紹介していきます。
私も老後の資金などを考え、２０２３年３月、新NISAが始まる前から積み立てをスタートしました。
正直なところ、始めた時はもちろん今でもそこまで株やNISAの事に関して詳しく分かっているわけではありません。
今も勉強中という感じなのですが、始めようか迷っている方、話題のNISAを気になっている方に向けて参考になればと運用経過を毎月報告していきます！
出来る限りその時期NISAに影響があったニュースなども加えていきたいと思っています。
今回は初回なので、開始から今までの経過を載せていきたいと思います。
銘柄は『SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド』、運用金額は３３３３３円、旧NISAの上限そのままで運用しています。
もちろんこの金額以下でも始められます！
まずスクショになりますが、２０２３年３月から２０２４年１１月までの推移はグラフでこんな感じになっています。
次に、積み立て開始から毎月の詳しい数字を載せていきます。
資産残高 評価損益
2023年3月 33,717円 ＋383円 ＋1.14％
4月 66,534円 －132円 －0.19％
5月 103,893円 ＋3,891円 ＋3.89％
6月 139,792円 ＋6,457円 ∔4.84％
7月 184,419円 ＋17,750円 ＋10.64％
8月 219,348円 ＋19,341円 ＋9.67％
9月 256,732円 ＋23,399円 ＋10.02％
10月 281,476円 ＋14,803円 +５.55%
11月 317,218円 ＋17,210円 ＋5.73％
12月 359,616円 ＋26,279円 ＋7.88％
2024年1月 405,871円 ＋39,201円 ＋10.69％ ※新NISAスタートです。
2月 462,517円 ＋62,513円 ＋15.62％
3月 524,221円 ＋90,884円 ＋20.97％
4月 678,630円 ＋94,957円 +16.26％
5月 605,620円 +105,617円 +21.21%
6月 679,194円 +145,859円 +27.34％
7月 760,157円 +193,481円 +34.14％
8月 702,729円 +102,726円 +17.12％
9月 738,523円 +105,188円 +16.60％
10月 782,973円 +148,973円 +23.52％
11月 890,747円 +224,070円 +33.60％
こんな感じになっています。(2024年12月現在)
3月から4月は別の株を買ったことによって一気に残高が上がっていますが、推移としてはさほど大きく変わらないと思います。
ちなみに、4月から5月辺りが新NISA売却のニュースが話題になった月です。
私も新NISAだけで見るとこの辺りの月はマイナスになっていましたが、旧NISAと合わせてなので十分プラスでした。
新NISAだけの場合、2024年12月時点で資産残高が424,997円、評価損益が+58,330円とこちらだけでもプラスです。
そもそも長期での積み立てのモノなので、下がったとしても持ち続けるべきってことなのでしょう。
過去リーマンショック等で株価が下がった時も、数年かかった場合もありますが回復してその後も伸びている結果になっています。
現在特に目標金額は決めていなく、最低でも10年は積み立てを続けていこうと思っています。
絶対損しないとは言い切れませんが、気になっている方、老後やマイホームなど将来的に何か使い道を考えている方は検討してみてはいかがでしょうか？
これから毎月の推移も載せていくので、よければ参考にしてみてください！
コメント